證券時報
2025-05-01 13:18
證券時報記者 羅曼 吳少龍
投資者保護是資本市場的永恒主題。5月15日，由證券時報社主辦的“5·15全國投資者保護宣傳日”聯合行動暨資本市場投教“星火計劃”活動在深交所舉行。圍繞“提升投資者教育服務質效 助力加快推進金融強國建設”這一話題，監管部門、逾70家機構代表等一線投教工作者齊聚一堂，分享經驗、交流心得、融通聯動，碰撞智慧火花。
下沉式“陪伴”
券商、基金等金融機構是連接廣大投資者與市場的重要橋梁，金融機構投教相關人員則是打通投資者教育和保護工作“最后一公里”的工作者，他們對投資者教育和保護工作感悟深。
多位與會代表表示，發揮金融機構在投資者教育中的陪伴作用，其實是踐行“金融為民”發展理念的具體表現。
山西證券財富運營部總經理郭熠認為，投教工作經歷了從被動到主動的過程，今后進一步提升的方向是真正從客戶需求出發，從買方思維出發，為客戶提供全生命周期的陪伴。
“與其說是教育，其實我們更認為是一種服務或者是陪伴。”國泰基金首席信息官倪鎣稱，投教實際上也是一個教學相長的過程。
易方達基金董事總經理王玉華表示，“我們堅持做專業、規范、投資者喜聞樂見的投教，希望通過我們的投教工作，傳遞認知，影響行為，建立信任。”
在“陪伴”的過程中，金融機構將投教活動“下沉”是主要的方式。其中，華林證券通過云直播等創新形式的投教活動，深入西藏那曲、日喀則、桑蘭、藏度等多個市縣村，探索少數民族地區投教新模式。
長城證券財富管理總部投教負責人鄧燕稱，要讓投資者教育知識真正“動”起來、“活”起來，成為看得見、摸得著、感受得到的“投資者身邊的投教”。
據悉，長城證券在南昌投教基地設置了虛擬現實（VR）、人工智能等多媒體設備，通過智能導覽、互動答題、體感互動游戲等沉浸式體驗，充分提升投教智能化和趣味性。
華西證券通過和四川綿陽科技城科創中心合作，建設了一個省級投教基地，從而與科技人才服務產業園形成協作聯動，打造多要素相融合的投教生態圈。
華西證券投教基地負責人唐嶺稱，加入“星火計劃”后，希望行業能夠共同行動起來，把各家所長進行更大的發揮，堅守金融為民的初心和使命。
國泰基金積極參與券商、垂直平臺的多類型活動，通過線上線下不同的活動方式覆蓋了過億的投資者，竭力做好下沉式全方位投資者的陪伴，服務廣大投資者。
探索共建共享
近年來，視頻、音頻、圖文等多種投教形式的創新，不斷延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動了投教服務的可持續發展。
第一創業經紀業務運營統籌部客戶服務中心負責人謝貴陽認為，要做精準型投教，投教不能鋪天蓋地，泛泛而談，而要向特定的群體開展針對性的投教工作。
郭熠舉例表示，山西證券在革命老區代縣的一所高中建立了全國首家“青少年金融教育基地”，效果顯著。他認為在幫扶區域可以提供相關的教育支持，提升欠發達地區孩子的金融意識和自信心。
然而，受本身內容量少等特點影響，投教內容和產品面臨著同質化的問題。探索共建、共享是有效解決投教內容同質化的一個重要方向。
“很高興在‘5·15全國投資者保護宣傳日’這個重要的時間點，看見資本市場投教‘星火計劃’的啟動，讓我們看到了更多投教工作的可能性。”廣發基金投資者教育基地負責人梁嘉瑩表示，一方面，金融機構可以更多地通過這一平臺實現共建共享投教內容；另一方面，也可以讓不同的機構凝聚起來，組成“投教朋友圈”，聯合制作投教作品，以及合作開展投教活動。
對于探索內容共建、共享，鵬華基金品牌管理部總經理于凌波有著期盼，“近期我們發現，券商投教基地的資源非常豐富，包括我們的股東國信，包括上海證券的紅色投教基地，以及在座一些券商伙伴的投教基地，都可以生成一些非常生動的深度投教項目，希望今后和大家能夠不斷生成成果。”
推動理性投資
今年4月，中國資本市場迎來第三個“國九條”，新“國九條”提出“必須始終踐行金融為民的理念”、“助力更好滿足人民群眾日益增長的財富管理需求”。
銀華基金營銷管理與服務部總監鄭奇峰認為，投教內容既要有一定的深度，又要有一定的廣度。我們發現非理性行為對投資導向有著重要影響。因此，除了傳播金融知識外，還應積極傳播心理學、哲學、行為金融學等相關領域的前沿理論和實踐知識。“我們公司正在研究、實驗一些小工具，探索順人性方式，希望可以利用一些典型的心理機制，讓投資者更容易地做出對自己長期有利的行為。”
在重視投資者回報方面，平安基金產品企劃部執行總經理謝娜表示，平安基金比較注重對投研條線的內部考核，讓投研條線、市場條線能夠把投資者的回報放在所有工作的第一位。
梁嘉瑩表示，在接下來的投教工作中，廣發基金將廣泛宣傳長期投資、價值投資理念，幫助資本市場培育耐心的資本。
